《金融营销》的编写注重实用，内容丰富，案例颇多，注重知识与技能的结合并相互渗透，结合了金融专业骨干教师多年的教学经验和体会。在每个项目中设计了“项目描述”、“项目目标”、“学习任务”以及“案例导入”和“案例分析”，引导学生对本项目内容做全面了解，并从金融行业从业人员及客户的角度思考项目涉及的金融营销相关内容。项目中在基础知识学习的基础上还设置了“拓展阅读”、“想一想”、“小案例”、“温馨提示”等栏目，以期拓展学生的理论与实务视野，有利于吸收业务知识。项目后配以“项目要点”、“问题讨论”、“推荐阅读”和“思考与练习”供学生对知识学习进行回顾与掌握，具有极强的学习指导性。《金融营销》适合作为职业院校的金融事务专业及相关专业的教学用书，或作为从事金融行业人员的参考资料和员工培训用书。
为了适应中等职业教育发展的需要，满足金融行业对一线操作人才培养的新要求，同时为跟进中等职业学校财经类专业教学改革的步伐，以及满足学生的学习需求，我们根据《国务院关于加快发展现代职业教育的决定》（国发[2014]19号）精神和全国金融职业教育教学指导委员会的安排，起草了《中等职业学校金融事务专业教学标准》，并组织编写了《金融营销》这本教材。
编者从内容和编写体例上力求体现当代职业教育新理念，以工作过程为主体，理论与实际动手相结合，突出职业教育的实践性。本教材根据专业人才培养目标、金融营销工作流程及岗位能力要求，将内容分为理论篇、知识篇和技能篇三个部分，共十个项目。通过理论篇的学习有利于学生对金融营销理论知识有个全面了解，进一步开展实践工作打好基础；知识篇主要是介绍在银行、证券、保险等金融行业里如何进行营销，有利于学生未来在金融行业工作中实现无缝对接，从而获得更多的晋升机会和路径；技能篇的学习有利于学生提高工作技能，帮助他们取得良好的销售业绩，增强职业信心。
本教材的编写注重实用，内容丰富，案例颇多，注重知识与技能的结合并相互渗透，结合了金融专业骨干教师多年的教学经验和体会。在每个项目中设计了“项目描述”、“项目目标”、“学习任务”以及“案例导入”和“案例分析”，引导学生对本项目内容做全面了解，并从金融行业从业人员及客户的角度思考项目涉及的金融营销相关内容。项目中在基础知识学习的基础上还设置了“拓展阅读”、“想一想”、“小案例”、“温馨提示”等栏目，以期拓展学生的理论与实务视野，有利于吸收业务知识。项目后配以“项目要点”、“问题讨论”、“推荐阅读”和“思考与练习”供学生对知识学习进行回顾与掌握，具有极强的学习指导性。本书适合作为职业院校的金融事务专业及相关专业的教学用书，或作为从事金融行业人员的参考资料和员工培训用书。
沈立君（1963- ），天津人，1982年起从事金融教育工作，曾就读于华东师范大学经济系，硕士研究生学历，高级讲师，现为广西金融职业技术学院院长、广西银行学校校长，广西经济贸易职业教育集团理事长。曾被广西壮族自治区人民政府授予广西壮族自治区先进工作者荣誉称号，西部大开发突出贡献个人荣誉称号，荣获中国金融教育基金会优秀教师，广西金融教育优秀教师、优秀教育工作者，广西职业教育先进工作者，广西区直机关优秀共产党员，巾帼标兵等称号。在《金融研究》、《浙江金融》、《广西金融研究》、《区域金融研究》等刊物发表专业论文十多篇，主编、参编大中专教材五部，为多家省级金融学会常务理事或理事。
韦雪凌（1983- ），广西河池人，广西大学金融学专业毕业，经济学硕士。现为广西金融职业技术学院金融系教师、讲师、经济师、电子商务师。曾被广西壮族自治区人民政府授予广西区直机关优秀共产党员荣誉称号。在《市场论坛》和《现代商业保险论》刊物发表专业论文两篇，参编中专教材《金融法规与金融职业道德》、《银行结算业务处理》两部，参与国家示范性职业学校金融事务精品课程课题《银行结算业务处理》及省级教改立项课题《金融特色的客户信息服务专业课程建设探索与研究》两项。
导论走进“金融营销”
理论篇
项目一 认识金融营销
模块一 了解金融营销
模块二 了解金融产品
项目二 金融营销环境分析
模块一 金融宏观环境分析
模块二 金融微观环境分析
项目三 金融营销战略与策略
模块一 金融营销战略
模块二 金融营销策略
知识篇
项目四 银行产品营销
模块一 存款业务营销
模块二 贷款业务营销
模块三 个人理财产品营销
模块四 银行卡营销
项目五 证券产品营销
模块一 股票产品营销
模块二 基金产品营销
项目六 保险产品营销
模块一 人身保险营销
模块二 财产保险营销
项目七 认识金融客户经理
模块一 走进金融客户经理
模块二 了解金融客户经理的业绩考核
技能篇
项目八 金融营销调研
模块一 认识金融营销调研
模块二 金融营销调研的类型与方法
模块三 设计金融营销调查问卷
模块四 金融营销调研报告的撰写
项目九 金融营销面谈技巧
模块一 寻找客户技巧
模块二 约访、接触、面谈技巧
模块三 展示说明技巧
模块四 异议处理技巧
模块五 促成交易技巧
项目十 电话营销技巧与客户关系维护
模块一 金融电话营销技巧
模块二 客户关系维护
参考文献
主编简介
《金融营销》：
二、竞争对手分析
竞争是获得繁荣和保证繁荣最有效的手段，也是市场经济的标志。因此金融机构在经营活动中必须时刻关注对手的动向，并适时地调整自身的营销策略应对市场的变化。所谓竞争对手，是指与自身提供相同或类似服务与产品的企业和个人。金融机构的营销部门应当认真研究对手的优势和劣势，了解自己的长处和短处，从中找到领先竞争对手的优先方法。为此，在分析和研究竞争对手时，一般需要从一定时期内竞争对手的数量多少、金融服务和产品的市场占有率、竞争对手的营销策略等方面人手开展调研，为制定自身的营销策略提供依据。金融机构一般可能要面对以下几种竞争对手。
（一）金融类竞争对手
金融类竞争对手，是指能够提供不同的金融服务和产品以满足客户多方面金融需求的银行、证券公司、保险公司和基金公司等相互之间存在竞争关系的金融机构。
长期以来，由于银行的存取方便、收益稳定及良好的安全性和流动性等因素使得居民对银行高度信任，因此居民长期偏爱以银行存款作为养老、医疗等应对风险的手段，银行吸收了居民手中大量的闲散资金。作为银行金融竞争对手的保险公司要想从银行的口袋里把钱掏出来装进自己口袋里，关键要让广大居民了解保险的好处，发挥自身的优势，获得居民的信任，比如发挥自身的保险精算的优势，聘请专家管理保险资金，扩大投资渠道，同时对自己的产品进行营销组合，提供综合性的保险服务产品，取得比银行储蓄产品、理财产品更高的回报率和投资安全性来满足不同客户的需求。
（二）金融同业竞争对手
我国目前对金融行业采取的是分业经营、分业管理的原则。因此，所谓同业竞争，是指国内外同行业的金融机构相互之间是竞争对手关系。金融机构中的商业银行相互之间，证券公司相互之间，保险公司相互之间都是同业竞争对手。比如工农中建四大银行之间、平安人寿与中国人寿之间、各证券公司之间都属于同业竞争对手。
（三）金融产品竞争对手
所谓金融产品竞争对手，是指金融机构都提供相同金融服务和产品，但品种不同的竞争者。如商业银行之间都提供商业性贷款，但期限结构、利率结构、风险大小都不同，属于不同的品种。
（四）金融品牌竞争对手
金融品牌竞争对手，是指提供的金融服务和产品相同或类似，但品牌不同的竞争者。如信用卡，无论是牡丹卡、长城卡、金穗卡还是龙卡，其规格和使用要求都要符合中国人民银行关于银行卡的有关规定。所以，拥有这些同类产品的四大国有商业银行之间则互为竞争者。我国财产保险公司都推出了各自的机动车保险产品，但是由于服务水平的差异导致各家公司的产品在社会品牌知名度上存在一定的差异。
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