财富管理与传承民法典时代中国家族财富管理新解云大慧著中信出版社图书_云大慧著_9787521718706

财富管理和传承正在成为高净值人士及其家族关心的重要课题，其不仅涉及金融投资，更包含了地产规划、税务规划、子女教育、法律咨询、购买艺术品等方面。

随着全球宏观环境的不确定性增加，家族在财富管理和传承中面临诸多新的挑战。中国高净值人士和家族在经济、社会文化与家庭结构等方面具有独特性，在财富的保护和传承中有自身的特点。要想准确辨识和化解风险，有效应对复杂的现实情况，为未来做好筹划，就需要系统性的架构、务实的方法和得力的工具。

《财富管理与传承》从法律角度剖析中国家族财富管理与传承中的风险，以及新的国际国内经济形势和法律法规实施给财富管理带来的重要影响，特别根据我国《民法典》的相关法律规定，做了全新解读。

全书分为物质财富管理说、非物质财富管理说、主体身份规划说、家族企业管理说、财富管理传承工具说、财富管理与传承风险说六大板块，从宏观和微观两个方面帮助高净值人士及其家族了解和构建财富管理与传承的整体法律体系，掌握落地的方法，通过有效运用不同工具，实现财富的更好管理和有序传承。

6年前的冬天，一个偶然的机会我开始关注家族财富管理与传承这个课题，那时候的我正在思考自己还可以做些什么让自己今后的法律服务能够真正帮助到别人，让别人变得更好。

从那个时候起，我开始用大量时间围绕家族财富管理与传承这个课题进行学习、整理、思考和研究。经过这几年的努力，我对这个领域的认识像拼图一样，慢慢完整，认知越来越清晰和全面。

这两年，随着与超高净值人士和家族企业客户的交流和提供更多的法律服务，我常常被客户、朋友、合作伙伴和同行问及一些问题，我将这些问题随时归纳总结，陆续写成了10多篇文章，2019年8月土地管理法和城市房地产管理法修改，2019年7月最高人民法院召开民商事会议，明确了商业法审判的最新精神。2019年中美贸易摩擦和香港经济的下滑等国际国内经济新形势，给家族财富管理带来深刻的影响。我对原先的文章做了深入思考后进行了修改，并对家族财富管理的一些热点问题做了探索和梳理，穿插了一些经典案例和我们承办过的案例，形成了现在的物质财富管理说、非物质财富管理说、主体身份规划说、家族企业管理说、财富管理传承工具说、财富管理与传承风险说六个板块22篇文章，内容基本覆盖家族财富管理规划的各个方面。从文章的表述看，我采用了法律论述、法律比较、案例分析等方式，试图简单地让读者对家族财富管理与传承的整个法律体系有

宏观和微观两个方面的了解。在本书即将付梓之时，《中华人民共和国民法典》颁布，本书根据其做了相应的补充与修改。

在这两年的国际业务交流中，我发现与华人世界紧密关联的国家和地区都高度关注中国的财富管理与传承问题，但因为文化背景、法律制度和风俗习惯的差异，它们对中国家族财富管理与传承的认知存在很大误区，我便把自己所写的文章翻译成英文，希望通过这些文章让它们对中国家族财富管理与传承中的法律问题多一些了解。

看着这些文字，脑海里呈现的是这几年自己成长的心路历程，能将自己钟爱的职业如此呈现，内心无比欣慰，更充满感恩。感谢20 年企业法律服务职业生涯带给自己的经历和积累，特别是这些年来服务粤港地区家族、家族企业的经历，不仅让我了解了家族成员的状况、家族企业的经营管理，也让我对背后的文化和思想有更深刻的了解。感谢大学期间“继承”“婚姻家事法律”课程让我有机会成为这两个法律领域奠基人的学生，让我在大学期间打下家事法律最坚实的基础。感谢母校江平校长执教“罗马法”，让我好奇去了解学习，从而对信托法产生浓厚的兴趣，这一切都奠定了我从事家族财富管理与传承法律服务的基础，或许是冥冥之中的引领。

而最终让我选择这个领域的是圆桌生命教育课程，它使我懂得人来到世界需要做对别人有帮助的事，让我懂得在专业法律服务的同时如何让人变得更好。我希望通过自己的专业服务和努力，让中国家族企业有所不同，让它们因我的起心和用心服务变得更好，让更多中国家族企业永续发展和传承。

感谢美国、欧洲国家、新加坡以及我国香港、澳门和台湾地区的合作金融机构、保险机构、律师事务所和战略合作伙伴，感谢大家的认同、支持和协作，使我们的服务范围可以更宽广。

感谢马蔚华先生为本书作序，感谢颜艳春董事长、邓国胜教授、

赵力教授、曲向东先生及给予我支持和帮助的诸位好友。

感谢许志总编对本书出版给予的大力支持和帮助，感谢我的学生安晶晶为我枯燥的文章画生动有趣的插图。因自身学识水平有限，书中难免有疏漏之处，欢迎读者批评指正。

云大慧

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