保险学是理论性与实践性都很强的一门学科,保险原理与实务(保险实务)是高职金融类专业必修的一门课程,要编写出一本既有理论又有实践,而且适用于高职教育的保险专业教材,是众多从事高职保险专业教育工作者追求的目标。
本教材的特点在于“基于工作过程”的设计理念,根据工作岗位的能力要求来编排教材内容,体例新颖,案例丰富,时效性强,体现了“互联网+”的鲜明时代特征,理论适度,更注重于培养学生将知识运用到实践中的能力,体现了高职教育的特点。具体来说,本书有以下几个特点:
1.本书的编写选取了“保险经纪人”这一工作岗位,根据保险经纪人岗位的工作流程,采用项目化及任务驱动来构建教材的整体框架,以民营企业家张先生寻求保险理财顾问帮助的情境作为整本书的情境,安排了八个项目,充分体现保险经纪人的工作内容。
2.“互联网+”时代特征明显。本书收集了大量保险领域的新资讯,尤其是加入了有关互联网保险的介绍,同时在实战演练环节引入互联网保险资源,让学生能够利用网络资源学习保险知识和技能,缩短学生与保险市场的距离。
3.紧密联系《保险法》,本教材突出《保险法》的重要地位,体现我国《保险法》最新修订的内容,并在附录中全文收录《保险法》以及“新国十条”的内容。
本书可供高职院校金融、保险、投资与理财等金融类专业以及经济、管理、外贸等相关专业的学生使用,教师在教学时可根据专业及学生特点对教材内容有所侧重;同时,本书也可供保险行业内人士或对保险感兴趣的人士阅读参考。
保险学是理论性与实践性都很强的一门学科,保险原理与实务(保险实务)是高职金融类专业必修的一门课程。因此,一本理论与实践兼备,且适用于高职教育的保险专业教材,是众多从事高职保险专业教育工作者开展教学活动的重要抓手。
本教材的特点在于秉持“基于工作过程”的设计理念,根据工作岗位的能力要求来编排教材内容,体例新颖,案例丰富,时效性强,体现了“互联网+”的鲜明时代特征;理论适度,更注重于培养学生将知识运用到实践中的能力,体现了高职教育的特点。具体来说,本教材有以下几个特点:
1.本教材的编写选取了“保险经纪人”这一工作岗位,根据保险经纪人岗位的工作流程,采用项目化及任务驱动的体例来构建教材的整体框架,以民营企业主张先生寻求保险理财顾问帮助的情境作为整本书的情境,安排了八个项目,充分展现保险经纪人的工作内容。
2.“互联网+”时代特征明显。本教材收集了大量保险领域的新资讯,尤其是加入了有关互联网保险的介绍,同时在实战演练环节引入互联网保险资源,而且增加了微课、视频等数字化资源,让学生能够利用互联网技术学习保险知识和技能,缩短学生与保险实际工作岗位的距离。
3.紧密联系《中华人民共和国保险法》。本教材突出《中华人民共和国保险法》的重要地位,体现《中华人民共和国保险法》最新修订的内容,并在附录中全文收录《中华人民共和国保险法》以及保险业“新国十条”即《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》的内容。
本教材修订再版时,更新了部分数据、案例和阅读材料,增加了有关互联网保险、人工智能等科技手段在保险业的运用等内容以及相关图表,以增强教材的时效性和可读性。
本教材由广西金融职业技术学院沈立君教授担任第一主编,广西金融职业技术学院莫嘉玲担任第二主编。本教材具体编写分工为:沈立君编写项目一、项目二、项目五及负责教材定稿,广西金融职业技术学院黎秋华编写项目三,莫嘉玲编写项目四、项目七、项目八,广西金融职业技术学院韦汉四编写项目六,广西金融职业技术学院廖玲玲参与编写项目四。本教材的编者均具有丰富的保险行业从业经历和高职教育教学经历,大部分具有“双师型”教师资格。本教材在编写过程中融入了编者多年的教学经验和工作实践经验,同时也参考了众多保险教材和专著。此外,大地财产保险广西分公司线上渠道部门总监黄锦华、泰康人寿保险南宁营销本部业务总监陈攀、平安财险广西分公司张笛、广西保险行业协会植丹希等几位行业内人士在本教材编写过程中给予了宝贵的建议。在此谨向这些作者及行业人士表示诚挚的敬意和感谢!
本书可供高职院校金融、保险、投资与理财等金融类专业以及其他财经商贸专业的学生使用,教师在教学时可根据专业及学生特点对教材内容有所侧重。同时,本书也可供保险行业内人士或对保险感兴趣的人士阅读参考。
虽然编者尽最大努力提高教材质量,但由于水平有限,加上时间有限,书中难免有疏漏或不足之处,恳请读者批评指正。
项目一 风险管理门
学习目标
情境导入
任务一 识别风险
任务二 选择风险管理方法
项目小结
重点回顾
基础知识练习
实战演练
项目二 认识保险
学习目标
情境导入
任务一 掌握保险的要素、特征与种类
任务二 认识保险的职能和作用
项目小结
重点回顾
基础知识练习
实战演练
项目三 认识保险行业
学习目标
情境导入
任务一 了解保险的起源与发展
任务二 认识保险市场和保险公司
项目小结
重点回顾
基础知识练习
实战演练
项目四 设计财产保险投保方案
学习目标
情境导入
任务一 认识财产保险的主要险种和特征
任务二 设计企业财产保险投保方案
任务三 设计家庭财产保险投保方案
任务四 设计机动车辆保险投保方案
任务五 设计其他财产保险投保方案
项目小结
重点回顾
基础知识练习
实战演练
项目五 设计人身保险投保方案
学习目标
情境导入
任务一 识人身保险的主要险种和特征
任务二 设计人寿保险投保方案
任务三 设计健康保险投保方案
任务四 设计人身意外伤害保险投保方案
项目小结
重点回顾
基础知识练习
实战演练
……
项目六 保险承保
项目七 认识保险合同
项目八 保险理赔门
主要参考文献
附录