本教材作为我校投资学、金融工程、保险学专业开设的专业课程，是以理论与实践相结合作为特色，让学生在学习完个人理财的相关基础知识后，深入学习并对现金消费、保险、退休养老、子女教育、住房、个人税收等人生各阶段的理财目标进行规划设计，熟悉操作各理财目标的规划流程和规划方案制作，完成个人理财综合规划方案。教材最后附典型金融理财规划软件的实训教学内容，帮助学生进一步熟悉个人理财规划的操作。本教材还配套有教学用电子课件。
本教材适用于普通高校金融类专业课程使用，也可以作为普通高校非金融类专业的公共选修课以及各类培训和自学使用。
本教材作为我校投资学、金融工程、保险学专业开设的专业课程，是以理论与实践相结合作为特色，让学生在学习完个人理财的相关基础知识后，深入学习并对现金消费、保险、退休养老、子女教育、住房、个人税收等人生各阶段的理财目标进行规划设计，熟悉操作各理财目标的规划流程和规划方案制作，完成个人理财综合规划方案。教材最后附典型金融理财规划软件的实训教学内容，帮助学生进一步熟悉个人理财规划的操作。本教材还配套有教学用电子课件。
本教材适用于普通高校金融类专业课程使用，也可以作为普通高校非金融类专业的公共选修课以及各类培训和自学使用。
副教授，金融理财师，学校专业课程《个人理财》主讲教师，曾在中国银行担任理财顾问，主讲课程有个人理财、投资银行学、金融学、金融市场学等，主持教育部产学合作协同育人项目《理财规划课程升级改造》，参与教育部产学合作协同育人项目《个人理财规划课程体系创新建设》。
第一篇 理财基本技能
第一章 客户价值取向与行为特征
第一节 家庭生命周期与个人生涯规划
第二节 理财价值观
第三节 客户风险属性
第四节 客户理财性格
第二章 个人理财法律法规
第一节 法律基础知识
第二节 理财规划中的法律法规
第三节 理财业务的法律关系
第三章 个人理财规划计算工具和方法
第一节 货币时间价值
第二节 个人理财规划工具和方法
第四章 家庭财务报表编制与分析
第一节 家庭资产负债表的编制
第二节 家庭收支表的编制
第三节 家庭现金流量表的编制
第四节 家庭财务预算表的编制
第五节 家庭财务分析
第二篇 理财专项规划
第五章 现金消费规划与信用管理
第一节 现金储蓄规划
第二节 消费支出规划
第三节 信用管理
第六章 投资规划
第一节 投资与投资规划
第二节 投资资产配置
第三节 投资绩效评估
第四节 投资规划流程
第七章 教育规划
第一节 家庭教育投资
第二节 家庭教育规划工具
第三节 家庭教育规划流程
第八章 保险规划
第一节 保险基础知识
第二节 保险规划工具
第三节 保险需求
第四节 保险规划流程
第九章 退休养老规划
第一节 退休规划概述
第二节 退休养老规划工具
第三节 退休养老规划流程
第十章 住房规划
第一节 租房与购房决策
第二节 购房与换房决策
第三节 住房规划流程
第十一章 税收与遗产规划
第一节 税收基础知识
第二节 个人所得税
第三节 遗产规划
第三篇 理财综合规划与实训
第十二章 综合理财规划
第一节 个人理财规划的流程
第二节 理财规划报告的内容
第三节 综合理财规划报告案例
第十三章 理财规划实训
第一节 个人信息及主界面
第二节 理财计算
第三节 客户信息
第四节 理财专项规划
第五节 实训报告
附录
附录１ ２０１９ 年银行理财年度报告
附录２ 贵阳市白云区大学生理财意识调研报告
附录３ 中国财经素养教育标准框架
参考文献
书单推荐
